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김현정
연말정산 앞두고 소장펀드 '눈길'…62개 펀드에 1818억원 유입

연말정산 앞두고 소장펀드 '눈길'…62개 펀드에 1818억원 유입 40%까지 소득공제 '절세족' 인기 연말정산을 앞두고 세제혜택을 받을 수 있는 소득공제 장기펀드(이하 소장펀드)에 관심이 쏠린다. 올해 안에 가입하면 펀드에 넣은 돈의 40%까지 소득공제를 받을 수 있다는 점에서 '절세족'의 눈길을 끈다. 22일 펀드평가사 제로인에 따르면 지난 19일 기준으로 소장펀드 62개에 들어온 자금은 1818억원으로 집계됐다. 가치투자를 내세운 몇몇 특정 펀드로의 쏠림 현상이 두드러졌다. 가장 많은 자금이 몰린 펀드는 '한국밸류10년투자소득공제(주식)종류C'로서 전체의 3분의1에 가까운 632억원이 유입됐다. 이어 '신영마라톤소득공제자(주식)C형'과 '한국밸류10년투자소득공제(채혼)종류C'에 각각 259억원, 221억원의 자금이 들어왔다. 전체 소장펀드의 설정 후 19일까지의 수익률은 0.25%를 기록했다. 올 들어 대형주가 부진한 가운데 중소형주와 채권이 선방하고 배당 관심이 높아짐에 따라 관련 소장펀드의 성과가 상대적으로 좋았다. 올해 3월 소장펀드가 출시된 이래 가장 수익률이 높은 상품은 '동양중소형고배당장기소득공제자1(주혼)ClassC'로 8.95%를 기록했다. 다음으로 '한국투자네비게이터소득공제전환자(주식)(C)'와 'KB가치배당소득공제전환자(채혼)C클래스'가 각각 6.87%, 6.45%로 뒤따랐고 'KTB한중장기소득공제자[주식]종류C'은 6.41%였다. 소장펀드는 연봉 5000만원 이하인 근로자가 매달 최고 50만원씩 연 600만원을 5년 이상 납입하면 납입액의 40%까지 소득공제 혜택을 주는 상품이다. 아직 가입하지 않았더라도 연말까지 새로 계좌를 트고 600만원을 넣으면 연 240만원에 대한 소득공제 효과를 볼 수 있다. 소장펀드의 세제 혜택을 연간 수익률로 환산하면 연 6.6%에 이른다는 측면에서 일반 펀드 투자에 비해 '+α'를 노릴 수 있다. 장기투자 상품이란 측면에서 가입할 때 투자전략이나 가입요건을 꼼꼼히 따져봐야 한다. 원금손실 가능성이 있는 만큼 여러 펀드에 분산투자하거나 주식형과 채권혼합형 등 유형을 자유롭게 바꿀 수 있는 엄브렐러형 펀드에 가입하는 전략을 눈여겨볼 필요가 있다. 또 직장 월급 외에 종합소득에 포함되는 다른 소득이 있을 경우, 추후 '가입 부적격자'로 분류돼 환급받은 세금과 함께 가산세를 추징받을 수 있는 점에 유의해야 한다. 다만 봉급 외 소득이더라도 금융소득 2000만원 이하, 기타소득 300만원 이하로서 원천징수로 분리과세된다면 소장펀드에 영향을 주지 않는다. 전문가들은 "세제 혜택을 받으려면 5년 이상 가입을 유지해야 하므로 펀드 가입시 유형과 수익률 등을 신중하게 선택해야 한다"고 조언했다.

2014-12-22 14:57:44 김현정 기자
증권가, 배당 기대감에 삼성전자 목표가 줄상향

증권가는 올해 삼성전자의 배당성향이 6년래 최고 수준으로 오를 기대감에 목표주가를 연달아 상향조정했다. 22일 금융투자업계에 따르면 올해 삼성전자의 현금배당금 총액은 지난해보다 약 40% 늘어난 2조8000억~3조2400억원 수준이 될 전망이다. 주당 현금배당금은 1만8590∼ 2만1450원 범위가 된다. 지난해 삼성전자의 현금배당금 총액은 2조1570억원, 주당 현금배당금은 1만4300원이었다. 이에 따라 올해 삼성전자의 주당 현금배당금을 2만원으로 가정하면 배당성향은 13.1%로 지난 2008년 14.64% 이후 최고치가 된다. 삼성전자는 지난 19일 배당 확대설에 대한 조회 공시 요구에 "특별배당금 성격으로 지난해 대비 30∼50%의 배당 증대를 적극 검토 중"이라고 답변했다. 증시 전문가들은 삼성전자가 올해 배당금을 지난해보다 40% 정도 늘리는 선에서 결정할 가능성을 높게 점쳤다. 또 삼성전자의 배당 확대가 주주환원 측면에서 앞서 이뤄진 자사주 매입 결정보다 주가에 긍정적인 재료라고 평가했다. 증권사들은 이날 줄줄이 삼성전자의 목표가를 올려잡았다. 아이엠투자증권과 IBK투자증권이 각각 기존 128만원, 147만원에서 나란히 160만원으로 상향조정했고 동부증권은 종전 135만원에서 145만원으로 높였다.

2014-12-22 11:31:12 김현정 기자
[인사] NH투자증권 센터·부·점장 인사

[인사] NH투자증권 ▣ 센터·부·점장 인사 ◇ 지점장 ▲ 목포지점 강철운 ▲ 제주지점 오형석 ▲ 두류지점 임진기 ▲ 홍제지점 정해영 ▲ 여의도종합금융센터 PB지점 주성찬 ▲ 광화금종합금융센터 PB지점 최승희 ▲ 수완지점 송성애 ◇ 부장 ▲ PI부 김한국 ▲ 투자전략부 강현철 ▲ 주식운용부 김재현 ▲ 대안상품개발부 이태윤 ▲ 업무개발부 김규진 ▲ IC영업5부 서혁준 ▲ IC기획부 임계현 ▲ 정보보호부 정현민 ▲ 신탁영업부 권병철 ◇ 센터장 ▲ GS타워WMC 류승하 ▲ 반포WMC 김승래 ▲ 인천WMC 김종호 ▲ Premier Blue 강북센터 유현숙 ▲ 방배WMC 이귀웅 ▲ 목동WMC 황경태 ◇ 지점장 ▲ 안산지점 이준훈 ▲ 미아지점 편부효 ▲ 미금역지점 윤희춘 ▲ 동교동지점 이상화 ▲ 여의도종합금융센터 WM1지점 전상재 ▲ 상무지점 조영래 ▲ 광화문종합금융센터 법인지점 한성원 ▲ 한티역지점 김재영 ▲ 김포지점 최문영 ▲ 여의도종합금융센터 WM2지점 홍용철 ▲ 영등포지점 장훈 ▲ 여의도종합금융센터 법인지점 오승철 ▲ 상계지점 이홍균 ▲ 평촌지점 강옥환 ▲ 강릉지점 김진수 ▲ 광화문종합금융센터 WM지점 임동주 ▲ 서대문영업부 이인범 ◇ 브랜치장 ▲ 여의도종합금융센터 농협재단브랜치 설진태 ◇ 부장 ▲ 경영관리부 나영균 ▲ WM영업관리부 이용한 ▲ 인사지원부 김군택 ▲ 법인영업1부 김두헌 ▲ 연금지원부 박종현 ▲ 리스크기획부 박홍수 ▲ IC영업4부 한영두 ▲ IC영업3부 박건후 ▲ IC영업2부 이수석 ▲ Portfolio솔루션부 황창중 ▲ 재무관리부 강민훈 ▲ 파생전략운용부 김길환 ▲ WM영업기획부 최영길 ▲ 결제업무1부 하승대 ▲ 신탁지원부 박명수 ▲ 법인영업2부 한창훈 ▲ 해외PBS부 김영민 ▲ 부동산금융부 신재욱 ▲ 종합금융부 정찬수 ▲ 개발3부 김사경 ▲ 영업지원부 손병선 ▲ 경영전략부 심기필 ▲ IC영업1부 이경우 ▲ Retail리스크관리부 이수환 ▲ 시너지추진부 정영재 ▲ 인프라금융부 유승화 ▲ WM파생상품부 이경수 ▲ 구조화투자부 정석문 ▲ 종합금융지원부 박준호 ▲ 결제업무2부 오필규

2014-12-22 11:05:51 김현정 기자
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中주식에 투자하는 '위노차이나랩' 출시

유안타증권은 22일 중국 본토의 상해A주 및 홍콩H주에 투자하는 랩어카운트 상품인 '위 노 차이나 랩(We Know China Wrap)'을 출시한다고 밝혔다. 이 상품은 중국 시장 내 핵심 테마로 부상하고 하고 있는 미래 성장주와 정책 수혜주, 고배당주에 투자한다. 주요 투자 대상은 ▲중국 내수를 발판으로 빠르게 성장하는 IT·인터넷·유통·소비 업종 ▲일대일로(一帶一路·실크로드경제벨트, 21세기 해상실크로드)·자유무역지구 등 국가 전략관련 산업 ▲장기적 관점에서 안정적인 배당수익을 얻을 수 있는 종목 등이다. 랩 운용팀은 투자 대상 종목군 선정에서부터 사후 관리까지 시장 대응을 위해 현지 리서치센터 애널리스트들과 매주 컨퍼런스콜(다중 전화회의)을 실시해 긴밀한 피드백을 주고받는다. 이슈 발생시 신속한 정보 교류를 통해 해외 투자의 어려움인 '정보 제한'을 해소하는 데 주력할 방침이다. 종목 선정은 상해·홍콩·대만 리서치센터의 현지 애널리스트가 투자전략과 중장기 추천 종목을 제공하면 국내 리서치센터와의 협업을 통해 랩 운용팀이 포트폴리오를 조정한다. 또 환차익이 비과세이며 매매차익은 분류과세 적용을 통해 양도소득세 22%만 내면 되는 등 절세효과가 있다. 매매차익은 연간 250만원까지 기본공제되며 금융소득종합과세에는 해당되지 않는다. 최소 가입금액은 3000만원이다.

2014-12-22 10:22:34 김현정 기자
[2015경제] 증권·카드사도 외환건전성 부담금…국제금융 변동성 대비

정부는 미국 금리인상과 러시아, 신흥국 위기 등 내년 국제금융시장의 변동성에 대비해 '거시건전성 3종 세트'를 손본다. 외환건전성 부담금을 증권사와 여신전문사에도 부과하고 선물환포지션 한도를 완화한다. 또 외국인 채권투자 과세를 개편하는 등 자본유출입 규제를 조정한다. 정부가 22일 발표한 '2015년 경제정책방향'에서 내년 대외리스크 관리를 위해 자본 유출에 대비한 사전 안전장치를 강화한다고 밝혔다. 글로벌 자금 흐름 변화에 따라 기존의 자본유입 완화 장치도 탄력적으로 운영한다. 외환 모니터링과 분석 역량을 키운 신 외환전산망을 구축하고 금융기관의 외화유동성 규제 체계를 개편한다. 유동성위기 상황에서 한달간 예상 순 현금 유출액 대비 유동성이 높은 자산 비율을 뜻하는 외화 LCR을 모니터링 지표로 도입해 은행의 자체 외화유동성 확보를 유도한다. 아울러 외화유동성 비율과 안전자산 보유비율 등 기존 외화유동성 규제 중 목적이나 효과가 겹치는 제도를 정비·개편해 금융기관 부담을 줄인다는 방침이다. 기획재정부는 한국은행, 금융위원회, 금융감독원 등 관계기관과 함께 내년 1분기 중에 외화유동성 규제체계 개편 방안을 발표할 예정이다. 정부는 자본유출 안전장치를 마련한 뒤에는 그동안 급격한 자본유입을 막기 위해 운영해온 외환건전성부담금, 선물환포지션 한도, 외국인 채권투자 과세 등 거시건전성 3종 세트를 탄력적으로 조정할 계획이다. 은행의 비예금성 외화부채에만 부과해 온 외환건전성부담금을 여신전문금융사와 증권사 등 기타 금융기관으로 확대한다. 단기외채 감소를 유도하기 위해 부과체계도 단순화한다. 차입 능력이나 의사가 있는 은행들이 선물환포지션 한도로 추가 자금조달에 제한을 받지 않도록 한도를 완화해주는 방안도 검토한다. 외국인 채권자금을 장기 투자로 유도하기 위해 외국인 채권투자 과세 제도도 시장 상황에 따라 개편하기로 했다. 해외 증권 투자 확대 추세에 맞춰 선진국 사례를 바탕으로 금융회사의 환헤지 관행과 제도도 개선한다는 방침이다. 한편 국제 공조를 통한 위기대응 안전망도 강화한다. 정부는 말레이시아와 함께 내년에 '아세안+3 재무장관회의' 공동의장국을 맡게 되는 것을 계기로 지역금융안전망인 치앙마이이니셔티브(CMIM)를 강화해 역내 위기대응체계를 보완한다.

2014-12-22 10:00:00 김현정 기자
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유가 폭락에 원자재 투자자들 울상

10억 이상 89개 펀드 연초 대비 평균 -13.87% 수익률 기록 국제 원자재 가격이 최근 5년래 최저 수준으로 급락하면서 원자재 투자자들도 울상을 짓게 됐다. 원자재펀드 수익률이 마이너스에 머물고 원자재 파생결합증권(DLS)은 원금 손실 우려가 높아졌다. 21일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난 19일 기준으로 설정액 10억원 이상의 원자재펀드 89개는 연초 대비 평균 -13.87%의 수익률을 기록했다. 금에 투자하는 펀드 2개를 제외하곤 모두 마이너스 성과를 냈다. 최근 국제 유가 추락에 따라 원유를 투자대상으로 하는 펀드 일부는 -40%에 육박하는 손실을 볼 정도로 부진했다. 원유를 기초자산으로 발행한 DLS 투자자는 발등에 불이 떨어졌다. 에프앤가이드에 따르면 약 120종의 원유 DLS가 원금 손실 가능성이 발생했다. 60달러선 붕괴를 겪은 유가가 50달러 초반까지 더 내려간다면 원금 손실 구간에 진입하는 DLS 수는 더 많아질 전망이다. 국제 원자재가격의 대표적인 지표인 CRB지수는 최근 5년4개월여 만에 최저 수준으로 하락했다. 글로벌 원자재 공급이 수요를 압도하고 미 달러화 강세가 이어지면서 가격 하락을 이끌었다. 중국 경제가 소비 위주의 구조로 전환한 것도 수요 감소의 주 요인으로 작용했다. 에너지·금속·농산물 등 19개 주요 상품 선물가격을 반영한 CRB지수는 지난 12일 243.75로 2009년 7월 말 243.55 이후 가장 낮은 수치를 기록했다. 올해 상반기 말 308.22와 비교해도 하반기 들어 크게 하락했다. 국제 원자재 종목의 주가를 좇는 상장지수펀드(ETF) 역시 약세를 면치 못했다. 미국 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 올해 상반기 47.50에 육박하던 '글로벌커머디티이쿼티' ETF는 19일(현지시간) 38.49로 40선 밑으로 밀려났다. 시장에서는 원자재 가격의 추가 하락을 점친다. 낮은 인플레이션율과 금리 상승 환경은 금에 악재로 작용하며 농산물·금속 등 원자재 생산국들의 최근 환율 변동도 공급량을 늘리는 압박 요인이다. 특히 원유의 경우 공급이 수요를 압도하는 현 상황이 계속될 전망이다. 석유수출국기구(OPEC)은 최근 유가 40달러선 하락까지도 용인하겠다는 입장을 밝혔다. 세계 원유공급을 조절하던 사우디아라비아는 가격 안정을 위해 감산하기보다 현 수출 시장점유율을 유지하겠다며 사실상 과잉공급을 이어갈 뜻을 내비쳤다. 반면 수요 측면에서 국제에너지기구(IEA)는 최근 네 차례에 걸쳐 내년 글로벌 원유 수요 예상치를 하향조정했다. 국내외 증시 전문가들은 당분간 가격 하락이 이어질 것으로 예상했다. 강유진 우리투자증권 연구원은 "당분간 과잉공급을 해소하기 어려워보인다"며 "내년 상반기 유가 하락 리스크가 높다"고 말했다. 웰스파고의 세미르 사마나 전략담당은 "지금으로서 원자재 전망은 부정적"이라며 "원자재 값이 더 하락한다고 해도 놀라지 않을 것"이라고 지적했다. 원자재값 약세에 따른 글로벌 경기둔화를 우려하는 목소리도 나왔다. 박석현 유진투자증권 연구원은 "국제 유가 급락에 따른 혜택 기대감보다 글로벌 디플레이션 압력이 심해질 우려가 더 높다"며 "글로벌 원자재 수요 둔화가 우려되면서 국내 산업재와 에너지 업종의 이익 전망치 하향이 두드러진다"고 설명했다.

2014-12-21 17:01:14 김현정 기자
KDB대우증권, 최대 연 10.8% ELS 등 8종 상품 판매

KDB대우증권은 19일부터 ELS 7종, ELB 1종 등 8종을 총 310억원 규모로 판매한다고 밝혔다. 이번에 판매하는 '제12175회 KOSPI200-HSCEI-EuroStoxx50 하향계단식 조기상환형 ELS'는 3년 만기 상품이다. 6개월마다 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 각 최초기준가격의 95%(6·12개월), 90%(18·24개월), 85%(30개월) 이상인 경우 연 10.80% 수익을 제공한다. 조기상환되지 않은 경우에도 모든 기초자산의 종가가 투자 기간 중 최초기준가격의 60% 미만으로 하락한 적이 없다면 만기에 연 10.80%의 수익을 지급한다. '제676회 KOSPI200-HSCEI 원금보장 조기상환형 ELB'는 만기 3년, 6개월 자동조기상환 상품이다. 자동조기상환 평가일이나 만기 평가일에 모든 기초자산의 종가가 각 최초기준가격의 102%(6·12·18·24·30·36개월) 이상인 경우 연 4.16% 수익을 제공한다. 상환 조건을 충족하지 못하고 만기 평가일에 모든 기초자산 중 어느 하나라도 최초기준가격의 102%를 밑돌면 만기에 원금을 지급한다. 이 밖에 KOSPI200, 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI) 및 EuroStoxx50지수를 기초자산으로 3년 만기 연 5.00%에서 최대 연 8.20% 수익률의 하향계단식 조기상환형 상품들도 함께 판매한다. 이번 상품들은 오는 23일 오전 11시까지 최소 100만원부터 100만원 단위로 청약할 수 있다.

2014-12-19 16:04:56 김현정 기자